Courtier hypothécaire (EEC.2H)

Aperçu du programme

La formation Courtier hypothécaire (EEC.2H) s’adresse aux personnes qui souhaitent acquérir les connaissances, les compétences et l’éthique professionnelle nécessaires pour exercer la profession de courtier hypothécaire au Québec. Ce programme est rigoureusement aligné sur les exigences de l’Autorité des marchés financiers (AMF), qui encadre cette activité et en définit le curriculum obligatoire.

Le programme met l’accent sur la maîtrise des règles légales et déontologiques, le développement des habiletés d’analyse financière et l’apprentissage des pratiques professionnelles nécessaires pour conseiller adéquatement une clientèle variée, tant pour les hypothèques résidentielles que commerciales.

La formation est offerte en français et en anglais et mène à une Attestation d’études collégiales (AEC) reconnue par le ministère de l’Enseignement supérieur.

Objectifs de la formation

Le programme vise à former des courtiers hypothécaires compétents, aptes à :

• Établir une pratique professionnelle conforme à la réglementation en vigueur et aux plus hauts standards d’éthique;
• Réaliser des opérations de courtage hypothécaire adaptées à la situation financière et aux objectifs du client;
• Analyser les dossiers de crédit, les ratios financiers et la valeur des biens immobiliers;
• Préparer et présenter des recommandations de financement hypothécaire;
• Conclure rigoureusement des transactions et assurer un service après-vente de qualité;
• Comprendre le fonctionnement du marché hypothécaire et immobilier, y compris les particularités des prêts commerciaux;
• Réussir les examens de certification de l’AMF, incluant les questions à choix multiples, et se préparer à la période probatoire obligatoire de 12 semaines suivant la réussite des examens.

Contenu de la formation

Le programme comprend quatre cours principaux totalisant 285 heures :

Fonction de travail, loi et déontologie

• Cadre législatif et réglementaire
• Obligations déontologiques
• Responsabilités professionnelles et règles de conformité

Droit immobilier

• Droits réels et personnels
• Contrats et transactions immobilières
• Loi sur la distribution de produits et services financiers

Mathématiques immobilières et hypothécaires

• Calculs hypothécaires et simulations financières
• Analyse des ratios d’endettement

Opération de courtage hypothécaire

• Études de cas et mises en situation
• Pratique de l’analyse des besoins et des options de financement
• Préparation et présentation des dossiers

Ces cours couvrent l’ensemble des compétences prescrites par le curriculum de l’AMF et nécessaires à l’inscription aux examens de certification.

Durée et horaire

La durée totale de la formation est de 285 heures, réparties sur une seule session à temps plein ou selon des horaires variés à temps partiel. Les cours sont offerts en ligne et en présentiel, sur le campus du Collège Royal du Québec, selon un horaire adapté aux réalités des adultes (jour, soir ou fin de semaine).

Conditions d’admission

Est admissible au programme la personne qui satisfait aux conditions générales d’admission définies à l’article 4 du Règlement sur le régime des études collégiales et aux conditions particulières suivantes:

Art. 4   Est admissible à un programme d’études conduisant à une attestation d’études collégiales, la personne qui possède une formation jugée suffisante par le collège et qui satisfait à l’une des conditions suivantes:

1°  elle a interrompu ses études à temps plein ou poursuivi des études postsecondaires à temps plein pendant au moins 2 sessions consécutives ou une année scolaire;

2°  elle est visée par une entente conclue entre le collège et un employeur ou elle bénéficie d’un programme gouvernemental;

3°  elle a interrompu ses études à temps plein pendant une session et a poursuivi des études postsecondaires à temps plein pendant une session;

4°  elle est titulaire du diplôme d’études professionnelles. 

Est admissible à un programme d’études conduisant à une attestation d’études collégiales, le titulaire du diplôme d’études secondaires qui satisfait à l’une des conditions suivantes:

1°  le programme d’études permet d’acquérir une formation technique dans un domaine pour lequel il n’existe aucun programme d’études conduisant au diplôme d’études collégiales;

2°  le programme d’études est visé par une entente conclue entre le ministre et un ministère ou un organisme du gouvernement du Québec en matière de formation.

Conditions particulières :

• Aucune

Cheminement pédagogique

Le parcours est conçu pour développer graduellement toutes les compétences :

• Maîtrise des bases légales et déontologiques du courtage hypothécaire;
• Compréhension approfondie des mécanismes de financement résidentiel et commercial;
• Acquisition de techniques d’analyse financière et immobilière;
• Développement des compétences de conseil, de négociation et de communication professionnelle;
• Préparation intensive aux examens de certification de l’AMF.

Des études de cas et des simulations complètent l’apprentissage théorique afin de permettre une intégration optimale des compétences.

Perspectives d’emploi

L’AEC Courtier hypothécaire prépare à l’exercice de la profession de courtier hypothécaire, sous l’encadrement de l’AMF. L’obtention de l’AEC permet de se présenter aux examens de certification de l’AMF et de débuter la période probatoire obligatoire de 12 semaines.

Lieu de la formation

Les cours sont donnés en ligne et en présentiel au campus du Collège Royal du Québec, situé près du métro Sherbrooke à Montréal. Les personnes étudiantes bénéficient d’un environnement propice à la collaboration et à l’apprentissage pratique, ainsi que d’un accès à des ressources numériques et à un encadrement personnalisé.

Diplôme et certificats d’excellence

Les personnes ayant complété le programme et obtenu une moyenne minimale de 60 % reçoivent une Attestation d’études collégiales (AEC) délivrée par le Collège Royal du Québec et reconnue par le ministère de l’Enseignement supérieur.

Dans le but de reconnaître les efforts soutenus et les performances exceptionnelles des personnes étudiantes, le Collège Royal du Québec remet des certificats d’excellence aux personnes ayant obtenu des résultats académiques remarquables au terme de leur formation. Ces distinctions honorifiques sont attribuées selon une échelle de reconnaissance inspirée des standards universitaires, incluant les mentions Cum Laude (avec honneur), Magna Cum Laude (avec grande distinction) et Summa Cum Laude (avec la plus haute distinction). Ces mentions sont accordées en fonction de la moyenne finale obtenue. En plus de souligner le mérite individuel, ces certificats constituent un atout professionnel valorisé auprès des employeurs et partenaires du secteur.