Conseil en assurances et en services financiers (LCA.GM)

Aperçu du programme

La formation Conseil en assurances et en services financiers s’adresse aux personnes désirant développer une expertise appliquée dans le domaine de l’assurance et des services financiers. Ce programme approfondi intègre l’acquisition de compétences techniques et professionnelles qui répondent aux exigences actuelles du marché du travail.

Conçu pour favoriser l’apprentissage progressif, le programme combine des cours spécialisés, des études de cas, des simulations pratiques et un stage en entreprise d’une durée de 4 semaines. Les personnes apprenantes exploreront l’ensemble des dimensions de l’assurance de dommages, de l’assurance de personnes, de la fiscalité, de l’épargne et du crédit, tout en se familiarisant avec les aspects légaux et éthiques qui encadrent la profession.

Cette formation est offerte en quatre sessions et mène à une Attestation d’études collégiales (AEC) reconnue par le ministère de l’Enseignement supérieur. Elle est offerte en français et en anglais.

Objectifs de la formation

L’objectif général du programme est de former des conseillères et conseillers capables d’offrir un accompagnement professionnel, conforme aux standards réglementaires, et d’assurer une gestion efficace de la relation client.

Au terme de leur parcours, les diplômées et diplômés seront en mesure :

• d’analyser les besoins en matière d’assurance, de crédit et d’épargne des particuliers et des entreprises;
• de recommander et de vendre des produits financiers et des polices d’assurance conformes aux exigences légales et aux besoins des clients;
• d’interpréter des états financiers, de produire des analyses financières et d’estimer l’impact fiscal de différentes décisions;
• de gérer efficacement des sinistres et d’appliquer les processus de règlement appropriés;
• d’utiliser les outils technologiques, notamment les logiciels de gestion de la relation client (CRM), dans le respect des règles de confidentialité et de sécurité;
• de communiquer avec aisance en français et en anglais dans un contexte professionnel;
• de respecter les normes éthiques et déontologiques qui régissent la profession.

Contenu de la formation

Le programme est structuré de façon à permettre un développement progressif des compétences :

Session 1 : Fondements de la profession et des relations avec la clientèle

• Analyse du secteur des services financiers et de l’assurance
• Travail collaboratif et intelligence artificielle
• Vente et fidélisation de la clientèle
• Travail d’équipe et gestion des conflits
• Cadre légal des services financiers et assurances
• Analyse des données statistiques
• Anglais des affaires I

Session 2 : Assurance de dommages et gestion des risques

• Analyse des produits d’assurance pour particuliers et entreprises
• Assurance automobile des particuliers et des entreprises
• Assurance dommages des particuliers
• Analyse des produits d’assurance pour entreprises
• Analyse financière pour l’assurance d’une entreprise
• Stratégies de vente en assurance dommages des entreprises
• Modélisation des risques en assurance

Session 3 : Gestion financière et services-conseils personnalisés

• Gestion des sinistres
• Gestion financière personnelle
• États financiers, budget et bilan personnel
• Assurances individuelles et collectives de personnes
• Analyse de produits d’épargne et de placement
• Logiciels de gestion de la relation client (CRM)
• Anglais des affaires II

Session 4 : Fiscalité, crédit et stage professionnel

• Fiscalité et décisions financières
• Vente de produits d’assurance de personnes
• Recommandation de produits d’épargne et de placement
• Options de crédit pour les particuliers
• Vente de produits de crédit adaptés
• Stage en assurances et en services financiers (4 semaines)

Ces cours conjuguent théorie, exercices pratiques et simulations, afin de préparer les personnes apprenantes à l’exercice de leur futur rôle professionnel.

Durée et horaire

La durée totale de la formation est de 1 605 heures, réparties sur quatre sessions consécutives. Les cours sont offerts en ligne et en présentiel, sur le campus du Collège Royal du Québec, selon un horaire adapté aux réalités des adultes (jour, soir ou fin de semaine).

Conditions d’admission

Est admissible au programme la personne qui satisfait aux conditions générales d’admission définies à l’article 4 du Règlement sur le régime des études collégiales et aux conditions particulières suivantes:

Art. 4   Est admissible à un programme d’études conduisant à une attestation d’études collégiales, la personne qui possède une formation jugée suffisante par le collège et qui satisfait à l’une des conditions suivantes:

1°  elle a interrompu ses études à temps plein ou poursuivi des études postsecondaires à temps plein pendant au moins 2 sessions consécutives ou une année scolaire;

2°  elle est visée par une entente conclue entre le collège et un employeur ou elle bénéficie d’un programme gouvernemental;

3°  elle a interrompu ses études à temps plein pendant une session et a poursuivi des études postsecondaires à temps plein pendant une session;

4°  elle est titulaire du diplôme d’études professionnelles.

Est admissible à un programme d’études conduisant à une attestation d’études collégiales, le titulaire du diplôme d’études secondaires qui satisfait à l’une des conditions suivantes:

1°  le programme d’études permet d’acquérir une formation technique dans un domaine pour lequel il n’existe aucun programme d’études conduisant au diplôme d’études collégiales;

2°  le programme d’études est visé par une entente conclue entre le ministre et un ministère ou un organisme du gouvernement du Québec en matière de formation.

Conditions particulières :

• Aucune

Cheminement pédagogique

Le parcours d’apprentissage est progressif et intégré. Dès la première session, les personnes étudiantes sont initiées aux fondements de la profession, aux outils technologiques et aux pratiques de vente.

Les sessions suivantes approfondissent l’analyse de produits financiers, la fiscalité, la gestion de sinistres et le conseil en épargne. Le stage en entreprise permet de consolider l’ensemble des compétences en contexte réel et de préparer une intégration harmonieuse au marché du travail.

Perspectives d’emploi

Les diplômés du programme Conseil en assurances et services financiers du Collège Royal du Québec bénéficient de perspectives professionnelles diverses et prometteuses dans l’industrie des assurances et des services financiers.

L’obtention de l’AEC permet d’occuper un poste d’Agent/agente et courtier/courtière d’assurance (CNP 63100). Les agents et les courtiers d’assurance vendent de l’assurance vie, de l’assurance automobile, de l’assurance sur les biens, de l’assurance maladie et d’autres types d’assurance à des particuliers, des entreprises et des établissements publics. Les agents d’assurance exercent au sein de compagnies d’assurance ou comme représentants indépendants de certaines compagnies. Les courtiers d’assurance travaillent dans des compagnies de courtage ou peuvent être associés à d’autres courtiers ou être propriétaires uniques. Ce groupe de base comprend également les superviseurs d’agents d’assurance.

Voici quelques autres appellations d’emploi connexes en lien avec la même catégorie professionnelle (CNP 63100), ainsi qu’une liste de professions similaires :

• Agent/agente d’assurance
• Chef des ventes – assurance
• Courtier/courtière d’assurance
• Représentant/représentante en assurances

Ces rôles offrent une variété d’opportunités, allant de la vente et de la recommandation de produits d’assurance à la gestion des sinistres et à la planification financière personnelle.

Lieu de la formation

Les cours sont donnés en ligne et en présentiel au campus du Collège Royal du Québec, situé près du métro Sherbrooke à Montréal. Les personnes étudiantes bénéficient d’un environnement propice à la collaboration et à l’apprentissage pratique, ainsi que d’un accès à des ressources numériques et à un encadrement personnalisé.

Diplôme et certificats d’excellence

Les personnes ayant complété le programme et obtenu une moyenne minimale de 60 % reçoivent une Attestation d’études collégiales (AEC) délivrée par le Collège Royal du Québec et reconnue par le ministère de l’Enseignement supérieur.

Dans le but de reconnaître les efforts soutenus et les performances exceptionnelles des personnes étudiantes, le Collège Royal du Québec remet des certificats d’excellence aux personnes ayant obtenu des résultats académiques remarquables au terme de leur formation. Ces distinctions honorifiques sont attribuées selon une échelle de reconnaissance inspirée des standards universitaires, incluant les mentions Cum Laude (avec honneur), Magna Cum Laude (avec grande distinction) et Summa Cum Laude (avec la plus haute distinction). Ces mentions sont accordées en fonction de la moyenne finale obtenue. En plus de souligner le mérite individuel, ces certificats constituent un atout professionnel valorisé auprès des employeurs et partenaires du secteur.